金融知識普及月宣傳之反洗錢知識篇(上)
來源:人民銀行南京分行 時(shí)間:2020-09-10
一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),對客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害,而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才會更安全。
二、主動配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別
(一)開辦業(yè)務(wù)時(shí),請您帶好有效身份證件。有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動,當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí):1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件;2.如實(shí)填寫您的身份信息;3.配合金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實(shí)性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
(二)存取大額現(xiàn)金時(shí),請出示有效身份證件。凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)須核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的措施,防止不法分子渾水摸魚,保護(hù)您的資金安全,創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。
(三)他人替您辦理業(yè)務(wù),代理人應(yīng)出示他(她)和您的有效身份證件。金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份,當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí),金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的有效身份證件。
(四)身份證件到期更換的,請及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息。金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù),對于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),對客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害,而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才會更安全。
二、主動配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別
(一)開辦業(yè)務(wù)時(shí),請您帶好有效身份證件。有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動,當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí):1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件;2.如實(shí)填寫您的身份信息;3.配合金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實(shí)性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
(二)存取大額現(xiàn)金時(shí),請出示有效身份證件。凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)須核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的措施,防止不法分子渾水摸魚,保護(hù)您的資金安全,創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。
(三)他人替您辦理業(yè)務(wù),代理人應(yīng)出示他(她)和您的有效身份證件。金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份,當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí),金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的有效身份證件。
(四)身份證件到期更換的,請及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息。金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù),對于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。